Больше прибыли от капитала за доллар от вашей инвестиционной недвижимости
Мало кто станет отрицать, что недвижимость — это надежная инвестиция. Он обеспечивает привлекательное сочетание стабильности, надежного денежного потока, сохранения основной суммы и увеличения стоимости капитала. Однако многие владельцы инвестиционной недвижимости, приближающиеся к пенсионному возрасту, оказываются в затруднительном положении. Они богаты капиталом, но бедны деньгами, а рост стоимости их собственности намного опережает рост доходов. Они также часто связаны повседневными проблемами управления недвижимостью и, особенно в таких городах, как Сан-Франциско, Калифорния, скованы ограничениями контроля за арендой (и выселением). Фактически, Сан-Франциско является домом для одних из самых низких показателей рентабельности капитала на рынке недвижимости штата, что несколько противоречит здравому смыслу, учитывая постоянно процветающий рынок недвижимости Калифорнии.
Очевидный ответ — продать недвижимость и высвободить бездействующий капитал, но это может оказаться проблематичным. Эти инвесторы сталкиваются с реальностью непомерно высоких налогов на прирост капитала и возмещения амортизации, а также с задачей определения альтернативного места для инвестиций; или найти, приобрести и профинансировать подходящую замену недвижимости в течение разрешенного периода времени, воспользовавшись отсрочкой уплаты налогов в соответствии с разделом 1031 кодекса IRS.
Идеальным решением для многих владельцев инвестиционной недвижимости может быть реинвестирование доходов от продажи их собственности. и использовать последующий обмен 1031 на тип собственности «совместная аренда» (TIC), также известный как доля совместного владения недвижимостью (CORE) в подходящей заменяющей собственности.
Биржи 1031, также известные как биржи Старкера или биржи с отсрочкой налогообложения, позволяют владельцам продавать инвестиционную недвижимость и откладывать налоговые платежи путем реинвестирования доходов в другую инвестиционную недвижимость (или инвестиционную недвижимость). Чтобы полностью отсрочить уплату налога, среди прочего, замещаемая недвижимость должна иметь равную или большую стоимость, а весь капитал от проданной недвижимости должен быть реинвестирован в новую недвижимость. Союз биржи 1031 и TIC/CORE позволяет инвесторам не только отложить уплату налогов на прирост капитала, но и улучшить свою инвестиционную недвижимость.
TIC/CORE – это способ разделения собственности между двумя или более лицами, при котором каждый арендатор имеет неделимое право на имущество. Совместные арендаторы могут иметь интересы разного размера. Инвесторы TIC/CORE имеют право собственности и считаются отдельными владельцами недвижимости. Они пропорционально делятся доходом, налоговыми льготами и ростом стоимости собственности. Их долю TIC/CORE можно купить, продать, подарить, завещать или унаследовать; и оно облагается налогом на имущество, налогом на дарение, а также налогами на наследство и наследство так же, как и любое имущество, находящееся в единоличной собственности. Имея недвижимость TIC/CORE, каждый из тридцати пяти инвесторов имеет возможность владеть неделимой долевой долей в собственности инвестиционного уровня, такой как офисное здание, торговый центр, жилой комплекс bisyor.uz или промышленная недвижимость, стоимостью от От 10 до 150 с лишним миллионов долларов.
Выгоды от инвестирования в недвижимость TIC/CORE значительны. В таких объектах используется профессиональное управление активами и недвижимостью, что избавляет инвестора от повседневной головной боли арендаторов. Что еще более важно, инвесторы часто получают больший денежный поток и общую прибыль, чем они получали от своей предыдущей собственности, находившейся в единоличном владении. Как правило, многие люди получают от 2 до 3 процентов своей доли в собственности в виде дохода от аренды. Продав эту недвижимость и вложив капитал в более крупную недвижимость инвестиционного уровня, они потенциально могут получить годовой денежный поток от 6–8 процентов, выплачиваемый ежемесячно, и общую прибыль от своих инвестиций в размере 12–16 процентов. Также убедительно то, что инвесторы на бирже TIC/CORE могут диверсифицировать свои активы между несколькими типами недвижимости и географическими местоположениями посредством дробного владения, при этом получая при этом 1031 выгоду от обмена на каждую сумму. Таким образом, инвесторы потенциально могут снизить риск в своем общем портфеле недвижимости.
Инвесторам, желающим обменять недвижимость TIC/CORE, лучше всего обратиться к финансовому консультанту, имеющему опыт обмена 1031. Такие консультанты тесно сотрудничают с ведущими поставщиками недвижимости, которые предоставляют инвестору доступ к лучшим доступным объектам недвижимости. Кроме того, многие возможности TIC/CORE предусматривают заранее организованное финансирование без права регресса, что идеально подходит для инвесторов, работающих в рамках срока обмена 1031. Прежде чем недвижимость будет предложена группе инвесторов, требуется множество часов предварительного расследования, оценки, комплексной проверки и планирования жизненного цикла. Инвесторы, у которых есть только 45-дневное окно для определения подходящей недвижимости на замену для завершения обмена 1031, могут с уверенностью выбрать подходящий проект.
Учитывая отсрочку уплаты налогов, качество недвижимости институционального уровня, профессиональное управление недвижимостью и предварительную подготовку -Аспекты финансирования без права регресса, замена 1031 обменной собственности, структурированной как аренда в общей собственности, может быть очень мудрым и выгодным решением. Это позволяет инвестору сохранить все, что ему нравится в недвижимости (ежемесячный доход, сохранение основной суммы, прирост капитала и т. д.), устраняя при этом большинство проблем, связанных с владением недвижимостью.
(c) 2005, 1031 Варианты обмена. Права на перепечатку предоставляются при условии, что статья и авторство перепечатываются без изменений, а все ссылки становятся активными. Данная статья не является ни предложением о продаже, ни предложением о покупке недвижимости или ценных бумаг. Существуют существенные риски, связанные с владением недвижимостью. Вы должны быть аккредитованным инвестором. Ценные бумаги, предлагаемые через Sigma Financial Corporation, члена NASD/SIPC.